В этих целях на базе Банка России создается информационный сервис «Платформа «Знай своего клиента» (Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» - Закон № 423-ФЗ).

Подозрительными являются операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Банк России осуществляет оценку степени риска совершения таких операций и относит клиентов к одной из трех категорий риска: высокий риск, средний и низкий риск.

Критерии отнесения к той или иной группе риска определяются Банком России по согласованию с Росфинмониторингом.

Законом № 423-ФЗ установлен алгоритм работы с клиентами в зависимости от присвоенного им уровня риска.

Например, лицам с низким уровнем риска нельзя отказать в проведении операций по переводу денежных средств иным хозяйствующим субъектам, которые также отнесены к низкому уровню риска.

Клиенты с высоким уровнем риска имеют право на защиту на уровне межведомственной комиссии, созданной при Банке России, а также в судебном порядке.